www.erzurumgunebakis.com / Dilan ÇOŞKUN

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Buna göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getiriliyor. Düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi hedefleniyor.

Yeni sistemle birlikte finansal işlemler için kademeli bir beyan süreci devreye alınacak. 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” şartı aranacakken, 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde bu form detaylı açıklamalar ve belgelerle desteklenecek.

Bireysel Ödeme İçin Açıklama Şartı

Bankalar ve finansal kuruluşlar, işlem türüne göre müşterilere beyan seçenekleri sunmakla yükümlü olacak. “Bireysel ödeme” gibi genel ifadeler kullanıldığında, en az 20 karakterlik açıklama yapılması gerekecek.

Küresel Mali Standartlara Uyum

MASAK’tan yapılan açıklamada, düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık standartlarıyla uyumlu hale getirilmesinin amaçlandığı belirtildi. Tebliğ, FATF olarak bilinen Mali Eylem Görev Gücü’nün kriterleri esas alınarak hazırlandı. Hazırlık sürecinde risk analizleri, ulusal değerlendirme raporları ve diğer ülke örnekleri de dikkate alındı.

Bazı İşlemler Kapsam Dışında

Kamu kurumları işlemleri, bankalar arası transferler ve ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler gibi bazı kalemlerin ise bu yükümlülüklerin dışında kalacağı belirtildi.

Görüşler 18 Ağustos’a Kadar Alınacak

Tebliğ taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar MASAK’a iletilebilecek. Kurum, bu süreçte sektör temsilcilerinden alınacak geri bildirimlerle düzenlemeyi nihai hale getirmeyi planlıyor. Yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara ise idari yaptırımlar uygulanacak.